Soporte 
Debido al desarrollo y la popularidad del uso e integración de las criptomonedas en la vida cotidiana, en paralelo crece el número de esquemas fraudulentos que amenazan a los inversores, usuarios y personas comunes que simplemente quieren ahorrar o multiplicar sus fondos. Si hace unos años tales estafas parecían exóticas, hoy los estafadores operan en masa, de manera generalizada y son cada vez más sofisticados en términos de tecnología. Promesas de fácil enriquecimiento, plataformas que ofrecen ganar con “inversiones en tokens”, sitios falsos que imitan a los intercambios, pseudoanalistas que en realidad conducen a una red de fraude, e incluso mensajes en redes sociales que supuestamente provienen de conocidos – todos estos son elementos de esquemas bien pensados dirigidos a un único objetivo: apoderarse de tu dinero, criptoactivos o datos personales.
¿Cómo evitar convertirse en víctima de fraude en Internet al tratar con criptomonedas?
Ante todo, debes recordar la regla principal: la víctima de los estafadores no es solo un principiante inexperto, sino también un inversor completamente experimentado que accidentalmente se topó con un esquema que parecía convincente. Para no caer en la trampa al intercambiar criptomonedas, debes seguir los principios básicos de la ciberhigiene. No introduzcas frases de recuperación, llaves o contraseñas en sitios desconocidos. Verifica la URL de la plataforma antes de realizar cualquier transferencia o autorización. Si recibes un mensaje con un enlace, no hagas clic en él sin una evaluación crítica. No confíes en proyectos dudosos que prometen grandes pagos por inversiones mínimas o actividad en redes sociales. La criptomoneda real no tiene garantías instantáneas de ganancia. Si te dicen lo contrario, lo más probable es que estés frente a una estafa o un esquema ponzi.
Asimismo, evalúa críticamente los sitios que ofrecen obtener algo gratis – tokens, monedas, participación en el lanzamiento de un nuevo proyecto, “regalos” por registro. La mayoría de las veces, esto es phishing o el inicio de un ataque a tu monedero de criptomonedas.
Tipos de estafas con criptomonedas
Cada día aparecen en Internet decenas de plataformas, proyectos y cuentas falsas, que acechan tanto a principiantes como a usuarios experimentados de criptomonedas con igual entusiasmo. Consideremos los esquemas más comunes que están operando activamente hoy.
- Phishing. Este es uno de los esquemas de fraude más antiguos, pero aún extremadamente efectivos en Internet. A las víctimas se les envía un mensaje con un enlace a un sitio falso que exteriormente copia la interfaz de un servicio de criptomonedas, intercambio o monedero conocido. Se te pide “confirmar tu cuenta”, “actualizar tu contraseña” o simplemente “iniciar sesión para reclamar tu bono”. Tan pronto como introduces tu llave privada, frase de recuperación u otros datos confidenciales, el dinero desaparece. Tu monedero es hackeado y los criptoactivos son transferidos a direcciones desconocidas, sin posibilidad de retorno.
- Pump & Dump. Esta es una táctica conocida que se ha utilizado activamente desde los tiempos de los mercados financieros tradicionales, pero en la criptósfera ha adquirido una nueva escala. La esencia es simple: un grupo de organizadores compra masivamente una moneda barata o poco conocida, crea la ilusión de crecimiento – a través de redes sociales, foros, volumen de operaciones artificial. Esto estimula a los inversores a unirse al activo “prometedor”. Después de que la tasa aumenta, los organizadores liquidan instantáneamente sus activos, provocando un colapso. Como resultado, aquellos que se unieron más tarde se quedan con un saldo vacío y sin ninguna garantía.
- Estafas de inversión y pseudo-intercambios. Pueden atraerte a un “proyecto único” donde prometen pagos, beneficios de invertir en un nuevo intercambio, token o plataforma de minería. A menudo se crea un sitio web atractivo, donde hay contadores, calificaciones, incluso reseñas falsas. Depositas fondos, esperando ingresos pasivos, pero después de cierta etapa – o tu cuenta queda bloqueada, o el servicio simplemente desaparece. Tales estafas a veces se disfrazan de proyectos internacionales, con localización para diferentes países, incluida Ucrania.
- Pirámides de criptomonedas y esquemas Ponzi. Esta es una adaptación digital de las viejas pirámides. Te hablan de un ingreso estable, te atraen con bonos por nuevos participantes, te ofrecen recibir parte de los pagos de otros usuarios. Al principio, todo parece honesto – de hecho, el dinero llega. Pero solo mientras haya un flujo de nuevos depositantes. Tan pronto como el número de interesados disminuye, la plataforma instantáneamente “muere”, junto con los monederos y sueños de las víctimas.
- Estafadores en redes sociales. Las redes sociales son un verdadero caldo de cultivo para cuentas falsas que se hacen pasar por conocidos, blogueros o incluso empresas cripto oficiales. Pueden escribirte con una “oferta promocional”, pedirte ayuda para “transferir dinero” o enviarte un código de confirmación, que en realidad es la llave de tu cuenta. La gente a menudo cae accidentalmente en tales mensajes, especialmente cuando están diseñados de manera convincente y el sitio parece muy profesional.
¿Qué hacer para no ser estafado al intercambiar criptomonedas?
En primer lugar, utiliza solo intercambios probados, casas de cambio oficiales o servicios conocidos con una reputación confiable. Presta atención a la red blockchain a la que envías el activo y no confíes a nadie tus llaves ni monederos. Debes verificar todo – desde el sitio web, hasta los detalles, tarjeta o cuenta del destinatario. Verifica siempre la información, incluso si el caso parece “familiar” o “simple”.
Nunca transfieras cripto en un chat privado, especialmente en esquemas p2p sin garantías. Usa servicios con función de escrow, que proporcionan el bloqueo del valor hasta la confirmación del pago. Tampoco olvides la higiene digital básica – usa contraseñas fuertes, autenticación de dos factores, direcciones de correo electrónico separadas para el registro, no guardes frases de acceso en la nube ni en un dispositivo abierto.al hygiene – use strong passwords, two-factor authentication, separate email addresses for registration, do not store passphrases in the cloud or on an open device.
¿Se puede hacer algo si aún así te conviertes en víctima de estafadores de criptomonedas?
Aunque a menudo es difícil recuperar fondos después de un fraude consumado debido a la descentralización y el anonimato de las redes blockchain, aún vale la pena actuar. En primer lugar, registra todas las pruebas: capturas de pantalla de sitios web, mensajes, direcciones de monedero, detalles de transferencias. Informa del incidente a tu banco si se utilizó una tarjeta, así como a recursos internacionales como Chainabuse, Scamwatch o al servicio de soporte del intercambio. También puedes contactar con autoridades policiales u organismos internacionales, la ciberc policía o abogados especializados en casos de criptomonedas. En algunos casos, es posible congelar activos bloqueándolos en intercambios centralizados, si las transacciones aún no se han completado.
Lo principal es no guardar silencio y no retrasarse. Cuanto antes empieces a actuar, más posibilidades tendrás de al menos recuperar parcialmente el dinero o prevenir un fraude adicional. Para no convertirte en víctima, debes permanecer cauteloso, comprobar cada paso, evitar sitios de estafas, no responder a ofertas agresivas, no seguir enlaces sospechosos y no compartir tus contraseñas, llaves ni frases con nadie, incluso si te parece que es un “mensaje oficial”.
Confía solo en servicios oficiales, sigue la ciberhigiene, presta atención a los pequeños detalles, porque son ellos los que te salvan en el momento en que los estafadores ya están preparando su próximo esquema.
