Поддержка 
Павел Макаренко 
Из-за развития и популярности применения и интеграции криптовалют в повседневную жизнь параллельно растёт и количество мошеннических схем, которые угрожают инвесторам, пользователям и обычным людям, желающим просто сохранить или приумножить свои средства. Если ещё несколько лет назад подобные аферы казались чем-то экзотическим, сегодня мошенники действуют массово, разветвлённо и технически всё более изощрённо. Обещания лёгкого обогащения, платформы, предлагающие заработать на «инвестициях в токен», фальшивые сайты с имитацией бирж, псевдоаналитики, которые на самом деле ведут в сеть мошенничества, и даже сообщения в социальных сетях, якобы поступающие от знакомых — всё это элементы хорошо продуманных схем, нацеленных на одну цель: завладеть вашими деньгами, криптоактивами или личными данными.
Как не стать жертвой мошенничества в интернете при операциях с криптовалютой?
Прежде всего, следует помнить главное правило: жертва мошенников — это не только неопытный новичок, но и вполне подкованный инвестор, случайно наткнувшийся на схему, которая выглядела убедительно. Чтобы не попасть в ловушку при обмене криптовалюты, стоит придерживаться базовых принципов кибергигиены. Не вводите фразы восстановления, ключи или пароли на неизвестных сайтах. Проверяйте URL-адрес платформы перед тем, как совершить любой перевод или авторизацию. Если вы получили сообщение со ссылкой — не переходите по ней без критической оценки. Не стоит доверять сомнительным проектам, которые обещают большие выплаты за минимальные инвестиции или активность в социальных сетях. Реальная криптовалюта не имеет мгновенных гарантий прибыли. Если вам говорят иначе — перед вами, скорее всего, скам или ponzi-схема.
Также критически оценивайте сайты, предлагающие получить что-либо бесплатно — токены, монеты, участие в запуске нового проекта, «подарки» за регистрацию. Чаще всего это — фишинг или начало атаки на ваш криптовалютный кошелёк.
Виды мошеннических схем с криптовалютой
В сети ежедневно появляются десятки фейковых платформ, проектов и аккаунтов, которые с одинаковым энтузиазмом охотятся как на новичков, так и на опытных пользователей криптовалюты. Рассмотрим самые распространённые схемы, которые активно действуют сегодня.
- Фишинг. Это одна из самых старых, но до сих пор чрезвычайно эффективных схем мошенничества в интернете. Жертве присылают сообщение со ссылкой на поддельный сайт, который внешне копирует интерфейс известного криптовалютного сервиса, биржи или кошелька. Вас просят «подтвердить счёт», «обновить пароль» или просто «войти для выплаты бонуса». Как только вы вводите свой приватный ключ, фразу восстановления или другие конфиденциальные данные — деньги исчезают. Ваш кошелёк взламывают, и криптоактивы переводятся на неизвестные адреса без какой-либо возможности возврата.
- Pump & Dump. Это хорошо известная тактика, активно применявшаяся ещё со времён традиционных финансовых рынков, но в криптосфере она приобрела новый масштаб. Суть проста: группа организаторов массово скупает дешёвую или малоизвестную монету, создаёт иллюзию роста — через социальные сети, форумы, искусственный объём торговли. Это стимулирует инвесторов присоединяться к «перспективному» активу. После роста курса организаторы мгновенно сливают свои активы, провоцируя обвал. В результате — те, кто зашёл позже, остаются с пустым балансом и без каких-либо гарантий.
- Инвестиционные скамы и псевдобиржи. Вас могут заманить в «уникальный проект», где обещают выплаты, прибыли от инвестирования в новую биржу, токен или майнинговую платформу. Часто создаётся красивый сайт, где есть счётчики, рейтинги, даже фальшивые отзывы. Вы вносите средства в ожидании пассивного дохода, но после определённого этапа — либо ваш счёт блокируется, либо сервис просто исчезает. Подобные скамы иногда маскируются под международные проекты с локализацией для разных стран, включая Украину.
- Криптовалютные пирамиды и Ponzi-схемы. Это цифровая адаптация старых добрых пирамид. Вам рассказывают о стабильном доходе, привлекают бонусами за новых участников, предлагают получать часть выплат от других пользователей. В начале всё кажется честным — действительно, деньги поступают. Но только до тех пор, пока есть приток новых вкладчиков. Как только количество желающих падает, платформа мгновенно «умирает» вместе с кошельками и мечтами жертв.
- Мошенники в социальных сетях. В социальных сетях — настоящий рассадник фейковых аккаунтов, маскирующихся под знакомых, блогеров или даже официальные криптокомпании. Вам могут написать с «акционной предложением», попросить помочь «перекинуть деньги» или прислать код подтверждения, который на самом деле является ключом к вашему аккаунту. Люди часто случайно ведутся на такие сообщения, особенно когда они оформлены убедительно, а сайт выглядит очень профессионально.
Что делать, чтобы вас не обманули при обмене криптовалюты?
Прежде всего, используйте только проверенные биржи, официальные обменники или известные сервисы с надёжной репутацией. Обращайте внимание на блокчейн-сеть, в которую вы отправляете актив, и не доверяйте никому свои ключи или кошельки. Проверять нужно всё — от сайта до реквизитов, карты или счёта получателя. Всегда перепроверяйте информацию, даже если случай кажется «знакомым» или «простым».
Никогда не передавайте криптовалюту в приватном чате, особенно по схемам p2p без гарантий. Пользуйтесь сервисами с функцией эскроу, которые обеспечивают блокировку средств до момента подтверждения платежа. Также не забывайте о базовой цифровой гигиене — используйте надёжные пароли, двухфакторную аутентификацию, отдельные электронные адреса для регистрации, не храните фразы доступа в облаке или на открытом устройстве.
Можно ли что-то сделать, если вы всё-таки стали жертвой криптовалютных мошенников?
Хотя вернуть средства после завершённого мошенничества часто сложно из-за децентрализации и анонимности блокчейн-сетей, меры всё же стоит предпринять. Прежде всего, зафиксируйте все доказательства: скриншоты сайта, сообщения, адреса кошельков, детали переводов. Сообщите о случае в банк, если была использована карта, а также на международные ресурсы типа Chainabuse, Scamwatch или в службу поддержки биржи. Также можно обратиться к украинским или международным правоохранителям, киберполиции или к юристам, специализирующимся на делах с криптовалютой. В некоторых случаях удаётся заморозить активы через блокировку на централизованных биржах, если транзакции ещё не завершены.
Главное — не молчать и не медлить. Чем раньше вы начнёте действовать — тем больше шансов хотя бы частично вернуть деньги или помешать дальнейшему мошенничеству. Чтобы не стать жертвой, стоит оставаться осторожным, проверять каждый шаг, избегать скам-сайтов, не реагировать на агрессивные предложения, не переходить по подозрительным ссылкам и не сообщать свои пароли, ключи, фразы никому, даже если вам кажется, что это «официальное сообщение».
Доверяйте только официальным сервисам, соблюдайте кибергигиену, будьте внимательны к мелочам, ведь именно они спасают в тот момент, когда мошенники уже готовят свою очередную схему.
