Підтримка 
Через розвиток і популярність застосування та інтеграцію криптовалют у повсякденне життя, паралельно зростає і кількість шахрайських схем, що загрожують інвесторам, користувачам та звичайним людям, які хочуть просто зберегти чи помножити свої кошти. Якщо ще кілька років тому подібні афери здавалися чимось екзотичним, сьогодні шахраї діють масово, розгалужено і технічно все більш витончено. Обіцянки легкого збагачення, платформи, що пропонують заробити на «інвестиціях у токен», фальшиві сайти з імітацією бірж, псевдо-аналітики, які насправді ведуть у сітку шахрайства, і навіть повідомлення у соціальних мережах, які нібито надходять від знайомих — усе це елементи добре продуманих схем, націлених на одну мету: заволодіти вашими грошима, криптоактивами чи особистими даними.
Як не стати жертвою шахрайства в інтернеті при операціях з криптовалютою?
Перш за все, слід пам’ятати головне правило: жертва шахраїв — це не лише недосвідчений новачок, а й цілком підкований інвестор, який випадково натрапив на схему, що виглядала переконливо. Щоб не потрапити у пастку при обміні криптовалюти, варто дотримуватися базових принципів кібергігієни. Не вводьте фрази відновлення, ключі чи паролі на невідомих сайтах. Перевіряйте URL-адресу платформи, перш ніж здійснити будь-який переказ чи авторизацію. Якщо отримали повідомлення з посиланням — не переходьте за ним без критичної оцінки. Не варто довіряти сумнівним проектам, які обіцяють великі виплати за мінімальні інвестиції або активність у соціальних мережах. Реальна криптовалюта не має миттєвих гарантій прибутку. Якщо вам кажуть інакше — перед вами, швидше за все, скам або ponzi-схема.
Також критично оцінюйте сайти, які пропонують отримати щось безкоштовно — токени, монети, участь у запуску нового проекту, «подарунки» за реєстрацію. Найчастіше це — фішинг або початок атаки на ваш гаманець криптовалюти.
Види шахрайських схем з криптовалютою
У мережі щодня з’являються десятки фейкових платформ, проектів та акаунтів, які з однаковим ентузіазмом полюють як на новачків, так і на досвідчених користувачів криптовалюти. Розглянемо найпоширеніші схеми, які активно діють сьогодні.
- Фішинг. Це одна з найдавніших, але досі надзвичайно ефективних схем шахрайства в інтернеті. Жертві надсилають повідомлення з посиланням на підроблений сайт, що зовні копіює інтерфейс відомого криптовалютного сервісу, біржі або гаманця. Вас просять “підтвердити рахунок”, “оновити пароль”, або просто “увійти для виплати бонусу”. Щойно ви вводите свій приватний ключ, фразу відновлення, або інші конфіденційні дані — гроші зникають. Ваш гаманець зламують, і криптоактиви переводяться на невідомі адреси, без жодної можливості повернення.
- Pump & Dump. Це добре відома тактика, яка активно застосовується з часів ще традиційних фінансових ринків, але в криптосфері вона набула нового масштабу. Суть проста: група організаторів масово скуповує дешеву або маловідому монету, створює ілюзію зростання — через соціальні мережі, форуми, штучний обсяг торгівлі. Це стимулює інвесторів приєднуватися до “перспективного” активу. Після росту курсу, організатори миттєво зливають свої активи, провокуючи обвал. В результаті — ті, хто зайшов пізніше, залишаються з порожнім балансом і без жодних гарантій.
- Інвестиційні сками та псевдо-біржі. Вас можуть заманити в «унікальний проект», де обіцяють виплати, прибутки від інвестування у нову біржу, токен чи майнінгову платформу. Часто створюється красивий сайт, де є лічильники, рейтинги, навіть фальшиві відгуки. Ви вносите кошти, очікуючи пасивного доходу, але після певного етапу — або ваш рахунок блокується, або сервіс просто зникає. Подібні сками іноді маскуються під міжнародні проєкти, з локалізацією для різних країн, включно з Україною.
- Криптовалютні піраміди та Ponzi-схеми. Це цифрова адаптація старих добрих пірамід. Вам розповідають про стабільний дохід, залучають бонусами за нових учасників, пропонують отримувати частину виплат від інших користувачів. На початку все здається чесним — дійсно, гроші надходять. Але тільки доти, поки є притік нових вкладників. Як тільки кількість охочих падає, платформа миттєво “вмирає”, разом із гаманцями та мріями жертв.
- Шахраї в соціальних мережах. У соціальних мережах — справжній розсадник фейкових акаунтів, які маскуються під знайомих, блогерів або навіть офіційні криптокомпанії. Вам можуть написати з «акційною пропозицією», попросити допомогти «перекинути гроші» або надіслати код підтвердження, який насправді є ключем до вашого облікового запису. Люди часто випадково ведуться на такі повідомлення, особливо коли вони оформлені переконливо, а сайт виглядає дуже професійно.
Що робити, щоб вас не обдурили при обміні криптовалюти?
Перш за все, використовуйте лише перевірені біржі, офіційні обмінники або відомі сервіси з надійною репутацією. Звертайте увагу на блокчейн-мережу, на яку відправляєте актив, та не довіряйте нікому свої ключі чи гаманці. Перевіряти потрібно все — від сайту, до реквізитів, картки чи рахунку одержувача. Завжди перевіряйте інформацію, навіть якщо випадок виглядає «знайомим» чи «простим».
Ніколи не передавайте криптовалюту у приватному чаті, особливо за схемами p2p без гарантій. Користуйтеся сервісами з функцією ескроу, які забезпечують блокування кошту до моменту підтвердження платежу. Також не забувайте про базову цифрову гігієну — використовуйте міцні паролі, двохфакторну автентифікацію, окремі електронні адреси для реєстрації, не зберігайте фрази доступу у хмарі чи на відкритому пристрої.
Чи можливо щось зробити, якщо ви все-таки стали жертвою криптовалютних шахраїв?
Хоча повернути коштів після завершеного шахрайства часто складно через децентралізацію та анонімність блокчейн-мереж, дії все ж варто вжити. Перш за все, зафіксуйте всі докази: скріншоти сайту, повідомлення, адреси гаманців, деталі переказів. Повідомте про випадок у банк, якщо було використано карту, а також у міжнародні ресурси типу Chainabuse, Scamwatch чи у службу підтримки біржі. Також можна звернутися до українських чи міжнародних правоохоронців, кіберполіції або до юристів, які спеціалізуються на справах із криптовалютою. У деяких випадках вдається заморозити активи через блокування на централізованих біржах, якщо транзакції ще не завершені.
Головне — не мовчати і не зволікати. Чим раніше ви почнете діяти — тим більше шансів хоча б частково повернути гроші або завадити подальшому шахрайству. Щоб не стати жертвою, варто залишатися обачним, перевіряти кожен крок, уникати скам-сайтів, не реагувати на агресивні пропозиції, не переходити за підозрілими посиланнями та не повідомляти свої паролі, ключі, фрази нікому, навіть якщо вам здається, що це «офіційне повідомлення».
Довіряйте лише офіційним сервісам, дотримуйтеся кібергігієни, будьте уважні до дрібниць, адже саме вони рятують у момент, коли шахраї вже готують свою наступну схему.
